【工商银行万年支行企业开户服务自查报告】为进一步规范企业开户流程，提升金融服务质量，保障客户权益，工商银行万年支行根据上级行相关要求，结合本行实际，对近期企业开户服务情况进行了全面自查。现将自查情况汇报如下：

一、自查工作开展情况

本次自查工作由支行运营管理部牵头，组织相关业务骨干成立专项检查小组，重点围绕企业开户的合规性、流程规范性、资料完整性、客户身份识别及风险防控等方面展开。通过调阅开户资料、系统记录、客户回访等方式，对2024年以来的企业账户开立情况进行逐项核查，确保各项操作符合监管规定和内部制度要求。

二、主要做法与成效

1. 强化制度执行：支行严格执行《企业银行结算账户管理办法》及相关监管政策，确保企业在开户过程中按照“了解你的客户”原则进行身份识别和尽职调查，杜绝违规开户行为。

2. 优化服务流程：在保证合规的前提下，支行不断优化企业开户流程，提高工作效率。通过线上预审、预约开户等手段，减少客户等待时间，提升客户满意度。

3. 加强员工培训：定期组织柜面人员及客户经理学习最新监管政策和业务操作规范，增强员工的风险意识和服务意识，确保各项业务操作合法合规。

4. 落实风险防控机制：支行建立了完善的账户风险监测机制，对异常开户行为进行及时预警和处理，有效防范电信诈骗、洗钱等金融风险。

三、存在的问题与不足

尽管支行在企业开户服务方面取得了一定成效，但在自查过程中也发现了一些问题和不足：

1. 个别柜员在办理开户时存在资料审核不够细致的情况，导致部分资料不完整或填写不规范。

2. 部分新开户企业未及时完成账户使用告知书的签署，影响后续管理工作的开展。

3. 对于小微企业开户的宣传引导仍需加强，部分客户对开户流程和所需材料了解不够充分。

四、整改措施与下一步计划

针对上述问题，支行已制定相应的整改方案，并落实责任到人，确保问题得到有效解决：

1. 加强业务培训，提高柜面人员的审核能力和责任意识，确保开户资料齐全、准确。

2. 完善开户后跟踪管理机制，对新开户企业进行回访，确保其知晓账户使用相关规定。

3. 加大对企业开户政策的宣传力度，通过线上线下相结合的方式，提升客户对开户流程的认知度。

4. 持续完善风险防控体系，加强对可疑交易的监控和分析，切实防范各类金融风险。

五、总结

通过此次自查，工商银行万年支行进一步提升了企业开户服务的规范化水平，增强了员工的合规意识和服务能力。今后，支行将继续坚持以客户为中心的服务理念，严格落实监管要求，持续优化开户流程，不断提升服务质量，为企业客户提供更加高效、安全、便捷的金融服务。

工商银行万年支行

2025年4月5日